十二、影子銀行的運(yùn)作
　　如果說鋼貿(mào)商還帶著技術(shù)性的拿了錢享受的話，那充當(dāng)影子銀行這些大國企玩的就是簡單粗暴的活了。
　　
　　某北京大央企開始試水這個(gè)行業(yè)嘗到甜頭之后，便在華東某城市注冊成立個(gè)分公司，專門做這些業(yè)務(wù)。注冊資金拿個(gè)二千萬根本不是個(gè)事，反正到時(shí)候再還給母公司就是了。招一兩個(gè)懂行能真正做事的。其余財(cái)務(wù)，行政等各部門都配齊。招牌一掛，便可營業(yè)。
　　
　　接下來最重要的就是解決資金問題了。該母公司平時(shí)主營業(yè)務(wù)就與銀行交往密切，開具承兌是不需要任何保證金的，到手承兌0資金成本。話說曾經(jīng)有銀行行長前往該公司拉業(yè)務(wù)，在門外問話開承兌要不要保證金，回答“要的，但是具體好談”。便直接打發(fā)人走了，電抗器廠家門都沒讓進(jìn)。
　　
　　母公司前期可能撥個(gè)幾個(gè)億給新分公司周轉(zhuǎn)，到期之后再歸還。但分公司終究還是要自己造血。于是母公司開一張擔(dān)保函，憑此保函拿到某一家銀行就能拿到5、6個(gè)億的承兌授信。等能自己拿到第一家銀行的授信之后，再去找第二家第三家都不是個(gè)事了。少說第一年總計(jì)拿10個(gè)億的授信好了。
　　資金成本方面，新公司視與銀行談判的情況情況可能會支付10%、20%等不止的保證金，但這部分保證金是可以轉(zhuǎn)嫁讓鋼貿(mào)商出的。
　　成本上來說銀行承兌是0，而10個(gè)億的授信，如果全部放出去，按全額0.5%/月計(jì)算，一個(gè)月就是500萬，一年就是6000萬的毛利。
　　按照承兌最長6個(gè)月到期，一般都是要求最少轉(zhuǎn)2次，即三個(gè)月周轉(zhuǎn)一次，那一年的銷售就是40個(gè)億。
　　一個(gè)新成立的公司，全憑空手道，一年銷售40個(gè)億！毛利6000萬，全部打5折好了。一年銷售20個(gè)億，毛利3000萬。公司員工加起來甚至可以不到20人。
　　而能做成這些的前提是：1、鋼貿(mào)商們都活得好好的（也有把錢出給上游鋼廠的，這里不說了）；2、該央企電抗器廠家的牌子夠響。

    十三、影子銀行的貪婪
　　當(dāng)市場對鋼貿(mào)商的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警越來越大，甚至銀監(jiān)會都曾多次發(fā)文強(qiáng)調(diào)鋼貿(mào)風(fēng)險(xiǎn)。影子銀行也在做一些調(diào)整及轉(zhuǎn)變，比如到貨要求自己指定倉庫，現(xiàn)貨質(zhì)押要求貨物轉(zhuǎn)移存放，自派監(jiān)管員日夜看守，更有甚者自己買地建倉庫。一邊是看似越來越謹(jǐn)慎，而另一邊卻是不斷的追求業(yè)務(wù)的擴(kuò)張。
　　
    為了更大的收益，影子銀行又把目光轉(zhuǎn)移到鋼鐵的上游，做起了礦石礦砂，或是把錢投到鋼廠。本以為鋼廠畢竟比鋼貿(mào)商的信用好，殊不知鋼廠的資金需求量更是無底洞，錢投進(jìn)去了，收益是有了，但日子過的卻是提心吊膽。
　　
    筆者朋友曾跟我說，他們拿2個(gè)億投到某鋼廠，該企業(yè)年產(chǎn)量只有500萬噸左右。有次吃飯閑聊該鋼廠人員說，我們企業(yè)每天花出去的錢就是5000萬左右。大家都在驚嘆的時(shí)候，朋友說我心里那個(gè)怕啊，本以為給你2個(gè)億，這已經(jīng)是天大的數(shù)字了，你卻一天花5000萬，我給你的錢只夠你用4天就沒了，這是什么概念？
　　
    酒后之言可能不足以為信，但我們初步來算一下，年產(chǎn)500萬噸，出廠價(jià)按3500元/噸計(jì)算，那即日產(chǎn)值為：500萬噸/365天*3500元/噸=4794萬元。這里也能一目了然的從一個(gè)側(cè)面看，為什么鋼廠打死了都不能停產(chǎn)的原因了。
　　
    再次申明，只是聽到傳言，不足為信。

    十四、地方政府的推波助瀾
　　這么說吧，當(dāng)下少數(shù)地方政府優(yōu)先考慮的是什么？電抗器廠家政績！
    一個(gè)鋼材市場帶來的“交易額”怎么能不讓地方領(lǐng)導(dǎo)心動，所以他們在招商引資的時(shí)候也是對此青睞有加……
　　
    看個(gè)新聞?wù)�要：�?009年，上海、江蘇等地著力推動鋼鐵物流行業(yè)的招商引資，僅無錫一市就上馬了四十多家鋼材市場，蘇州也在3年內(nèi)發(fā)展了近40家鋼材市場……”
　　
    實(shí)際上只要懂一點(diǎn)點(diǎn)財(cái)務(wù)常識的人都知道，看上面舉的例子，40億銷售額，毛利6000萬，那毛利率是多少？ 只有1.5%！而開40億的增值稅發(fā)票出來那是要交稅的，每個(gè)行業(yè)都有最低稅負(fù)率的，雖然行業(yè)不同負(fù)率不同，但基本上都是按營業(yè)額1%-4%不等。反觀上面的例子，自己的毛率只有1.5%，那不可能給你交很多稅。所以這事即使政府領(lǐng)導(dǎo)不清楚，那時(shí)間一長稅務(wù)部門的人肯定會發(fā)現(xiàn)問題。
　　
    筆者朋友曾經(jīng)說光一個(gè)稅務(wù)局的辦事員跑到公司來問，說他們領(lǐng)導(dǎo)讓來看一下，為什么開了這么多的發(fā)票，卻只交了很少的稅。財(cái)務(wù)經(jīng)理拿了一個(gè)2千元的紅包交在辦事員手上。他看了一眼說“你這是打發(fā)叫花子嗎？”扭頭便走了。當(dāng)天下午，該公司財(cái)務(wù)總監(jiān)便帶著財(cái)務(wù)經(jīng)理上門再送5千塊才算勉強(qiáng)擺平。
　　總之吧，不是不知道，不是不可以管，其余你們懂的電抗器廠家。

　　十五、危機(jī)爆發(fā)——中鐵物流事件
　　2012年8月份，媒體報(bào)道了“中鐵物流事件”引暴整個(gè)行業(yè)。雖然說之前也陸續(xù)出現(xiàn)過老板跑路，虛假倉單被查等事件。但此事中鐵物流事件卻是意義非凡，成為整個(gè)行業(yè)暴發(fā)的導(dǎo)火索。

    事件大致為2012年中旬，某公司去上海寶楊倉庫提貨，被倉庫人員以各種理由拖延不放，后來引起該公司警覺要求全部放貨，后來該倉庫有關(guān)人員采取過激措施拉卡車堵大門，坐在貨上等阻撓提貨。8月份左右該事件被媒體曝光引起整個(gè)行業(yè)大震動。這里面尤其特殊的是上海寶楊庫是中國鐵路物資股份有限公司下屬中國鐵路物資上海有限公司自己的倉庫。本來“中鐵”這塊招牌就是行業(yè)翹楚，其倉庫一直被業(yè)務(wù)公認(rèn)為“最安全”，此次出事，一片嘩然。
　　以下摘自媒體報(bào)道：
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　　包括央企中國鐵路物資股份有限公司(下稱“中國鐵物”)旗下子公司在內(nèi)的多家企業(yè)皆未能幸免。有業(yè)內(nèi)多位消息人士指稱，涉事者“包括中國鐵物寶楊路庫、寶鋼物流五號庫、上海興揚(yáng)庫等在內(nèi)的多家倉儲公司”，與多家鋼貿(mào)公司聯(lián)手，以倉庫名義開具虛假倉單的方式，將明知并不屬于后者的鋼材資源，對金融機(jī)構(gòu)和民間托盤公司向外進(jìn)行重復(fù)抵押。
　　此輪因重復(fù)質(zhì)押“受傷”的托盤者不單單是銀行，還包括上海托克、上海閩路潤、上海閩興大等鋼鐵貿(mào)易公司，以及中國鐵物上海、中國鐵物哈爾濱等國企托盤者電抗器廠家。

　　接近該次事件的消息人士告訴記者，中國鐵物上海寶楊路庫的某位主要經(jīng)辦人虛開倉單，和上海金輿商貿(mào)有限公司(下稱上海金輿)聯(lián)手，將一批貨物托盤給托克上海的同時(shí)，還重復(fù)開單給廈門象嶼、上海閩路潤等多家托盤公司，累計(jì)涉案金額共計(jì)超過5億。后由于上海金輿托盤到期，無法回款給托克上海，后者按約到中國鐵物寶楊庫提貨，竟發(fā)現(xiàn)無法將貨提出，才將事件引爆。
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　　事后中鐵對外解釋為是其個(gè)別員工的個(gè)人行為，私刻公章與外人勾結(jié)等等……我愿意相信其上層領(lǐng)導(dǎo)是不知道的，但這事真的僅僅是個(gè)別員工的行為嗎？當(dāng)時(shí)只是聽說涉事“個(gè)別員工”被立案偵查，后續(xù)消息就沒有再關(guān)注了。
　　
   
    再分享一個(gè)前幾天的相關(guān)新聞：
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　　8月29日上午，中國鐵路物資股份有限公司（下稱“中國鐵物”）召開干部大會。國務(wù)院國資委管理二局局長宋亞晨宣布了國資委黨委的任免決定。其中，任命林萬里為中國鐵路物資總公司黨委書記，提名為中國鐵物黨委書記、副董事長人選；提名申兆軍為中國鐵物執(zhí)行董事、總裁人選。

　　去年，上海頻頻爆出鋼貿(mào)串通倉儲監(jiān)守自盜事件，中國鐵物旗下子公司等多家企業(yè)“中招”。 事發(fā)后，中國鐵物上海有限公司將此解釋為個(gè)別員工的行為——有人私下被意圖重復(fù)質(zhì)押的公司所收買、操縱。
　　
    此外，本報(bào)記者掌握的一份開庭記錄顯示，今年5月8日和14日，中國鐵物上海有限公司和中國鐵物哈爾濱物流公司分別因倉儲合同糾紛、保證合同糾紛公開開庭審理。而被告則包括武漢中鐵伊通物流有限公司、上海寧港鋼材市場經(jīng)營管理有限公司等。

　　“自己子公司狀告自己子公司的案子，實(shí)際是內(nèi)部混亂的現(xiàn)實(shí)寫照。”上述知情人士稱，因?yàn)橹袊�鐵物之前為了做出規(guī)模，大家都互不通氣，以至于都被同一個(gè)騙子騙。

　　而在2012年倉庫重復(fù)質(zhì)押窩案爆發(fā)以后，中國鐵物幾大子公司甚至同時(shí)在各地倉庫展開搶貨大戰(zhàn)，自己公司同自己公司搶。“電抗器廠家幾個(gè)不同的一級子公司，都被同一個(gè)騙子騙了，搶貨是為了挽回?fù)p失。
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